Wenn du die Steuererklärung erhältst, musst du sie jeweils bis am 31. März ausfüllen und beim Steueramt einreichen. Wir zeigen dir Schritt für Schritt, wie du die Steuererklärung ausfüllst, welche Unterlagen du dafür benötigst und beantworten die häufigsten Fragen zum Thema Steuern.
Immer im Januar oder Februar kommt Post vom Steueramt, welches zum Ausfüllen der Steuererklärungen bittet. Du erhältst die Einladung zur Steuererklärung ab dem 18. Lebensjahr, und wenn du die Schweizer Staatsbürgerschaft oder die Niederlassungsbewilligung (Ausweis C) hast. Im Verlauf des Jahres erhältst du noch weitere Post zum Thema Steuern, nämlich die Steuerrechnungen.
Möchtest du Unterstützung? Melde dich für einen Workshop an.
Wir unterstützen Jugendliche und junge Erwachsene (16 bis 25 Jahre) aus der Stadt Zürich beim Ausfüllen der Steuererklärung.
– Dienstag, 19. März 2024, 17 Uhr (ausgebucht)
– Dienstag, 26. März 2024, 15 Uhr (ausgebucht)
– Mittwoch, 27. März 2024, 17 Uhr
Der Workshop ist kostenlos. Er findet in einer kleinen Gruppe statt und dauert max. 3h.
Unterlagen vorbereiten
Bevor du die Steuererklärung ausfüllen kannst, musst du ein paar Unterlagen zusammensuchen und bereitlegen. Du erhältst die Dokumente jeweils nach Jahresende (meistens im Januar oder Februar) des neuen Jahres. Gewisse Dokumente erhältst du auch während des Jahres.
Die Steuererklärung bezieht sich immer auf ein Jahr, das sogenannte Steuerjahr. In der Regel füllst du die Steuererklärung für das vergangene Steuerjahr aus. Wenn du also die Unterlagen vorbereitest, brauchst du alle Angaben und Unterlagen nur für dasjenige Steuerjahr.
Diese Unterlagen benötigst du zum Ausfüllen der Steuererklärung
Zugangscode Steuererklärung
Den Zugangscode erhältst du Ende Januar vom Kantonalen Steueramt per Post.
Lohnausweis(e)
Falls du im vergangenen Jahr mehrere Jobs hattest, erhältst du von jede*r Arbeitgeber*in einen Lohnausweis.
Leistungen der Arbeitslosen-Versicherung (ALV)
Falls du beim RAV angemeldet warst und Arbeitslosentaggelder erhalten hast, erhältst du von der ALV diese Bescheinigung.
Zinsabschlüsse (Saldoausweise) der Bank
Du erhältst diese von deiner Bank per Post oder als Download im E-Banking. Falls du mehrere Bankkonten hast, erhältst du für jedes Konto separate Dokumente.
Steuerbescheinigung der Kranken-Versicherung
Du erhältst diese von deiner Kranken-Versicherung. Falls du Zusatzversicherungen bei weiteren Kranken-Versicherungen hast, erhältst du mehrere Dokumente.
Allenfalls hast du weitere Dokumente
- Schul- und Studienbestätigungen sowie Belege von Weiterbildungskosten
Falls du eine Ausbildung machst. Du erhältst die Bescheinigungen von deiner Schule. - Bescheinigungen zu ausgezahlten Taggeldern (z.B. EO, IV) und Renten (IV)
Falls du IV-Taggelder bezogen hast oder Militärdienst geleistet hast. Du erhältst die Dokumente von den entsprechenden Stellen. - Bescheinigung zu ausgezahlten Sozialhilfeleistungen
Falls du oder deine Familie Sozialhilfe beziehst. Du erhältst die Bescheinigung von den Sozialen Diensten. - Rechnungskopien von selbstbezahlten Arzt- und Zahnarztkosten, Spital etc.
Falls diese sehr hoch sind. Du erhältst die Rechnungen von den Ärzten und Spitälern, welche du besucht hast. - Bescheinigung 3. Säule
Falls du dich bereits für eine Altersvorsorge Säule 3a entschieden hast. Du erhältst die Bescheinigung von deiner Bank oder Versicherung. - Unterlagen von der*dem Ehepartner*in
Falls du verheiratet bist: Ebenfalls Lohnausweise, weitere Einkünfte, Prämien der Krankenversicherung, Saldoausweise und so weiter. - Unterlagen von deinen Kindern
Falls du Kinder hast: Kinderzulagen, Prämienabrechnung der Krankenversicherung - Spendenbescheinigung
Falls du politischen Parteien, NGOs, Vereinen oder ähnlichen Geld gespendet hast. Du erhältst die Spendenbescheinigung von den ensprechenden Organisationen. - Schuldzinsbescheinigungen
Falls du Kreditkartenschulden oder Bankkredite aufgenommen hast. Du erhältst die Bescheinigungen von der entsprechenden Bank.
Hast du alle Dokumente? Dann kann es losgehen mit dem Ausfüllen!
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Wir unterstützen Jugendliche und junge Erwachsene (16 bis 25 Jahre) aus der Stadt Zürich beim Ausfüllen der Steuererklärung.
– Dienstag, 19. März 2024, 17 Uhr (ausgebucht)
– Dienstag, 26. März 2024, 15 Uhr (ausgebucht)
– Mittwoch, 27. März 2024, 17 Uhr
Der Workshop ist kostenlos. Er findet in einer kleinen Gruppe statt und dauert max. 3h.
Steuererklärung ausfüllen (Anleitung)
Die folgende Anleitung führt dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung. Nimm dir 1-2 Stunden Zeit dafür.
Diese Anleitung ist für junge Menschen mit einer einfachen finanziellen Situation, welche im Kanton Zürich wohnen. Hast du ein Auto, Kinder, Geld geerbt oder bist selbständig erwerbstätig? Dann findest du hier nicht alle notwendigen Infos.
Alle Angaben, welche du in der Steuererklärung machst, beziehen sich in der Regel auf das abgeschlossene Steuerjahr (1. Januar – 31. Dezember des Vorjahres).
Der Kanton Zürich bietet zum Ausfüllen der Steuererklärung die Web-App ZHprivateTax an.
Gehe zu ZHprivateTax, wähle «Vereinfachter Zugang» und logge dich mit dem Zugangscode ein.
Persönliches
Personalien
Persönliches > Steuerpflichtige Person > Personalien
Überprüfe deine Personalien und ergänze die Infos zu deiner Person.
Bist du verheiratet? Dann füllst du auch die Personalien für deine*n Partner*in aus.
Bist du Mitglied der römisch-katholischen, reformierten oder christ-katholischen Kirche? Dann musst du das angeben und dafür Kirchensteuern bezahlen.
Berufliche Angaben
Persönliches > Steuerpflichtige Person > Berufliche Angaben
Nenne deinen Hauptberuf und Arbeitgeber*in im Steuerjahr.
Sind Beiträge an die 2. Säule geleistet worden? Die Antwort findest du auf deinen Lohnausweis(e)n, Ziffer 10.1 und 10.2 
- Sind unter 10.1 und 10.2 Zahlen eingetragen, lautet die Antwort «Ja».
- Sind die Zeilen 10.1 und 10.2 leer, lautet die Antwort «nein».
Weitere Angaben
Persönliches > Steuerpflichtige Person > Letzte Steuererklärung in
Gib an, in welcher Gemeinde du zuletzt die Steuererklärung eingereicht hast. Wenn du erst im Steuerjahr in den Kanton Zürich gezogen bist, kannst du das Feld leer lassen.
Bankkonto für Rückzahlungen
Persönliches > Bankverbindung für Rückerstattungen
In seltenen Fällen erhältst du vom Steueramt Geld zurück. Gib für diesen Zweck ein Konto von dir für Rückzahlungen an.
Einkünfte angeben
Einkünfte sind alles Geld, welches du im Steuerjahr durch Arbeit, durch Versicherungen oder andere Wege erhalten hast.
Lohn (Erwerb)
Einkünfte > Erwerb > Unselbständiger Erwerb > Haupterwerb
.
Hattest du im Steuerjahr mehrere Jobs? Erfasse alle deine Jobs als Haupterwerb oder Nebenerwerb.
Belege hochladen: Lohnausweis(e)
Arbeitslosentaggelder (RAV) & IV
Einkünfte > Erwerb > Renten und Versicherungen > Sozial- und andere Versicherungen > Entschädigungen, Zulagen und Taggelder > Erwerbausfallentschädigungen aus Arbeitslosenversicherung
Belege hochladen: Bescheinigung Arbeitslosenversicherung
Einkünfte > Erwerb > Renten und Versicherungen > Sozial- und andere Versicherungen > Entschädigungen, Zulagen und Taggelder > Kinder- und Familienzulagen, Mutterschaftsentschädigungen, Taggelder
Wenn du im Steuerjahr von der IV Geld erhalten hast, kannst du diese als Taggelder erfassen.
Militär, Zivilschutz, Zivildienst
Einkünfte > Erwerb > Renten und Versicherungen > Sozial- und andere Versicherungen > Entschädigungen, Zulagen und Taggelder > Kinder- und Familienzulagen, Mutterschaftsentschädigungen, Taggelder
Für Militärdienst, Zivildienst und Zivilschutz erhältst du Sold und Erwerbsersatz (EO). Der Erwerbsersatz muss versteuert werden, der Sold aber nicht.
Wenn du EO von der Ausgleichskasse (SVA Zürich) erhalten hast, trägst du es als Taggelder ein.
Wenn du EO von deinem Arbeitgeber erhalten hast, musst du hier nichts erfassen.
Hast du alle Einkünfte angegeben? Super! Dann kann es weitergehen mit den Abzügen.
Abzüge machen
Abzüge sind alltägliche oder aussergewöhnliche Ausgaben von dir, welche du von deinen Einkünften abziehen kannst. Durch Abzüge verkleinert sich dein steuerbares Einkommen und du musst weniger Steuern bezahlen.
Abzüge für ÖV und Velo
Abzüge > Berufsbedingte Fahrkosten > Öffentliches Verkehrsmittel, Fahrrad, Kleinmotorrad
Fährst du mit Bus, Tram oder Zug zur Arbeit oder Ausbildung? Dann gib deine Kosten für öffentliche Verkehrsmittel an für das gesamte Steuerjahr an.
Fahrrad: Du kannst pauschal 700.- abziehen.
Wenn du ein Auto hast, kannst du nur in Ausnahmefällen dafür Abzüge machen.
Essen während der Arbeit oder Ausbildung
Abzüge > Weitere Berufsauslagen > Mehrkosten der Verpflegung > Auswärtige Verpflegung > Voll zu Lasten des Arbeitnehmers
Du kannst für Essen pro Arbeitstag CHF 15.- abziehen, bis zu maximal 3200.- im Jahr.
Hast du nicht das ganze Jahr 100% gearbeitet? Dann rechne aus, wie viele Arbeitstage du im Steuerjahr gearbeitet hast und berechne so deine Kosten für Verpflegung.
Aus- und Weiterbildungen
Abzüge > Berufsorientierte Aus- und Weiterbildung
Hast du Geld für Aus- oder Weiterbildung ausgegeben, welche dem Beruf dient? Wenn die Kosten 500.- überschreiten, dann gib deine Ausgaben an.
Kosten für eine Berufslehre, Berufsmatura o.ä. kannst du nicht von den Steuern abziehen.
Kosten für Kurse im Hobbybereich kannst du auch nicht abziehen.
Belege hochladen: Rechnung
(wenn die Kosten 500.- überschreiten)
Prämien Krankenversicherung
Abzüge > Versicherungsprämien > Bezahlte Versicherungsprämien und Zinsen von Sparkapitalien
Du kannst die bezahlten Prämien der Krankenversicherung von den Steuern abziehen. Du findest die Prämien (Grundversicherung und Zusatzversicherung) auf der Bescheinigung Krankenversicherung .
Ärztliche Behandlungen und Medikamente
Abzüge > Krankheits- und Unfallkosten > Aufwendungen
Die Krankenkasse bezahlt nicht alle Kosten für Behandlungen und Medikamente. Einen Teil bezahlst du weiterhin selbst. Man nennt dies Selbstbehalt. Wenn du im Steuerjahr einen grossen Selbstbehalt hattest, dann kannst du das von den Steuern abziehen. Du findest den Selbstbehalt auf der Bescheinigung Krankenversicherung .
Belege hochladen: Bescheinigung Krankenversicherung
Weitere Gesundheitskosten
Abzüge > Krankheits- und Unfallkosten > Weitere Aufwendungen
Es gibt weitere Gesundheitskosten, welche nicht von der Krankenkasse gezahlt werden müssen. Zum Beispiel Zahnärzt*innen oder Dentalhygiene. Du kannst diese Kosten ebenfalls angeben. Wenn du hohe Gesundheitskosten hattest, lohnt sich das.
Belege hochladen: Rechnungen
Hast du alle Abzüge gemacht? Super! Mache 10 Minuten Pause. ☕ Danach geht es weiter mit deinen Wertschriften.
Wertschriften
Mit Wertschriften ist Geld in Form von Bankkonten, Kryptowährungen, Aktien und so weiter gemeint. Die meisten Menschen müssen hier einfach ihre Bankkonten angeben.
Kontostand per Ende Jahr
Wertschriften > Wertschriftenverzeichnis > Bankkonto hinzufügen
Füge deine Bankkonten hinzu und gib an, wie viel Geld du jeweils per Ende Steuerjahr (31. Dez) auf dem Konto hattest. Du findest die Informationen auf den Zinsabschlüssen / Saldoausweisen .
Vermögen
Neben deinen Wertschriften gibt es weitere Formen von Vermögen, zum Beispiel wenn du ein Auto, Motorrad oder Haus besitzt.
Wenn du abgesehen von Wertschriften Vermögen hast, das du in der Steuererklärung angeben musst, empfehlen wir dir eine professionelle Steuerberatung.
Abschluss
Angaben überprüfen
Zurück zur Übersicht
Überprüfe nochmals:
- Sind deine Angaben korrekt und vollständig?
- Hast du alle notwendigen Belege (Beilagen) hochgeladen?
- Tipp: PrivateTax zeigt folgendes Symbol an, wenn Information fehlen:
Steuererklärung einreichen
Abschluss > Einreichen > Übermittlung
Wenn alle Angaben korrekt sind, kannst du die Steuererklärung an das Steueramt übermitteln.
Falls dir im Nachhinein noch Dinge einfallen, kannst du die Steuererklärung in den nächsten 5 Tagen noch korrigieren.
Geschuldete Steuern berechnen
Zurück zur Übersicht > Steuerberechnung
Nun kannst du berechnen lassen, wie viele Steuern du voraussichtlich bezahlen musst. Lege dafür jeden Monat Geld zur Seite.
Zum Schluss...
Gratuliere, du hast die Steuererklärung ausgefüllt und eingereicht! 😃
Nun siehst du, wie viele Steuern du voraussichtlich für das letzte Jahr bezahlen musst.
Die Rechnung ist erst provisorisch, weil die Steuererklärung zuerst vom Steueramt geprüft werden muss.
Beginne trotzdem schon damit Geld für die Steuerrechnung zur Seite zu legen.
Wir empfehlen dir die Verwaltung deiner Steuern mit dem Online-Service «Steuern verwalten» (nur Stadt Zürich)
Häufige Fragen und Antworten zum Thema Steuern
Muss ich die Steuererklärung ausfüllen?
Die Steuererklärung muss jedes Jahr bis Ende März ausgefüllt und eingereicht werden. Wenn du das nicht machst, wirst du vom Steueramt «eingeschätzt». Das heisst, das Steueramt schätzt dein Einkommen und Vermögen ein – in den meisten Fällen höher als in Wirklichkeit. Weil die Steuererklärung Grundlage dafür ist, wie hoch deine Steuerrechnung definitiv ausfallen wird, ist es sehr wichtig, die Steuererklärung jedes Jahr fristgerecht auszufüllen und einzureichen.
Muss ich Steuerrechnungen bezahlen?
Wenn du vom Steueramt eine Steuerrechnung erhältst, musst du diese innert der angegebenen Frist bezahlen – unabhängig davon, ob du die Steuererklärung bereits ausgefüllt hast oder nicht. Bezahlst du die Steuern nicht, wirst du gemahnt und später betrieben.
Was, wenn ich eine Steuerrechnung nicht bezahle oder bezahlen kann?
Bezahlst du die Steuern nicht, wirst du gemahnt und später betrieben. Falls du Schwierigkeiten hast, die Steuern zu bezahlen, kannst du beim Steueramt ein Gesuch für eine Ratenzahlung oder Stundung stellen.
Warum erhalte ich jedes Jahr mehrmals Post vom Steueramt?
Im ersten Quartal jedes Jahres bekommst du eine provisorische Steuerrechnung zugesendet, welche du bis spätestens September bezahlen solltest. Danach erhältst du die Steuererklärung, welche wahrheitsgemäss und vollständig auszufüllen ist und von der Steuerbehörde überprüft wird. Erst mit deiner ausgefüllten Steuererklärung werden die Steuern definitiv. Entweder gibt es dann noch eine zusätzliche Schlussrechnung oder ein Guthaben, das auf ein anderes Steuerjahr gutgeschrieben oder ausbezahlt wird. Falls du mit der Schlussrechnung noch einen Betrag nachzahlen musst, solltest du diesen innerhalb der angegebenen Frist bezahlen.
Wer muss Steuern bezahlen?
Ab 18 Jahren müssen alle jährlich Steuern zahlen. Die erste provisorische Steuerrechnung erhältst du im Jahr, in welchem du 18 Jahre alt wirst. Die erste Steuererklärung erhältst du im darauffolgenden Jahr.
Wofür muss ich Steuern bezahlen?
Steuern werden für öffentliche Ausgaben in verschiedenen Bereichen gebraucht, beispielsweise im Bildungsbereich, für den öffentlichen Verkehr, für Kultur- und Sozialangebote oder im Gesundheitswesen.
Wie viele Steuern muss ich bezahlen?
Als allgemeine Faustregel kann man mit Steuern von etwa eineinhalb Monatslöhnen rechnen. Es kann aber gut sein, dass der tatsächliche Betrag dann davon abweicht. Wenn du wenig oder gar kein Einkommen hattest, bezahlst du mindestens 24.- Franken Kopfsteuer. Mit der Hilfe eines Steuerrechners kannst du eine ungefähre Schätzung vornehmen.
Ich habe weder Steuererklärung noch Steuerrechnung erhalten – warum?
Wer keine Niederlassungsbewilligung (Ausweis C) oder keine Schweizer Staatsbürgerschaft hat, muss keine Steuererklärung ausfüllen. Die Steuern werden dafür monatlich direkt vom Lohn abgezogen (Quellensteuer). Falls du unter 18 Jahre alt bist, musst du noch keine Steuern bezahlen. Falls du in diesem Jahr 18 Jahre alt geworden bist, wirst du erst im nächsten Jahr die Aufforderung zur Steuererklärung erhalten.
Was, wenn ich es nicht schaffe, bis zum 31. März die Steuererklärung auszufüllen?
Falls du mehr Zeit brauchst, um deine Steuererklärung auszufüllen, kannst du eine Verlängerung beantragen, die sogenannte Fristerstreckung. Die Friststreckung ist nur bis zum 31. März möglich.
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– Dienstag, 19. März 2024, 17 Uhr
– Dienstag, 26. März 2024, 15 Uhr
– Mittwoch, 27. März 2024, 17 Uhr
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